浙江省2003年1月高等教育自学考试金融法(一)试题

浙江省2003年1月高等教育自学考试金融法(一)试题

浙江自考网7月3日整理
课程代码：00256
一、填空题(每空1分，共10分)
1.中国人民银行是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家________政策的制定者和执行者，同时也是________市场的监管者。
2.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长，是中国人民银行的________。
3.商业银行的经营原则包括________原则、安全性原则和________原则。
4.商业银行贷款，应当实行________、________制度。
5.设立外国银行分行的申请者在我国境内必须已设立代表机构________年以上。
6.我国的证券公司分为________类和________类两大类别。
二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题后的括号内。每小题2分，共20分)
7.目前在我国境内以人民币标明面值、以外币认购和买卖的股票被称为(      )
A.A股            B.H股            C.N股            D.B股
8.证券法的核心是(      )
A.公开原则          B.公正原则          C.公平原则          D.诚信原则
9.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织，其最高权力机关是(      )
A.董事会          B.股东会          C.会员大会          D.证监会
10.股份公司发行新股，必须具备下列条件，其中表述错误的选项是(      )
A.前一次发行的股份已募足，并间隔2年以上         
B.公司在最近3年内连续盈利，并可向股东支付股利         
C.公司在最近3年内财务会计文件无虚假记载         
D.公司预期利润率可达同期银行存款利率
11.下列关于上市公司暂停上市的表述错误的选项是(      )
A.公司股本、股权发生变化不再具备上市条件的，应暂停上市         
B.公司不按规定公开其财务状况，或对财务会计报告作虚假记载的，应暂停其上市 
C.公司有重大违法行为的，应暂停上市         
D.公司近2年连续亏损的，应暂停上市
12.某券商以自己为交易对象，进行自买自卖，使得某股票价格涨停，该行为属于(      )
A.内幕交易行为              B.操纵证券交易市场的行为         
C.虚假陈述行为              D.欺诈客户行为
13.下列公司不可以发行债券的是(      )
A.中外合资的有限责任公司             
B.股份有限公司         
C.国有独资公司             
D.两个以上国有企业投资设立的有限责任公司
14.未经外汇管理部门批准，境内机构将收入的外汇私自存放境外的，应定性为(      )
A.套汇行为              B.逃汇行为         
C.骗汇行为              D.非法买卖外汇
15.企业集团财务公司不可经营的业务是(      )
A.吸收集团成员的本外币存款              B.对集团成员单位发放本外币贷款   
C.投资非自用不动产              D.承销成员单位企业债券
16.下列属于中国人民银行不得从事的业务的选项是(      )
A.对商业银行发放的贷款              B.对商业银行办理再贴现         
C.向地方政府贷款                    D.经理国库

三、多项选择题(在每小题的五个备选答案中选出二个至五个正确答案，并将正确答案的序号填入题目后的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题2分，共10分)
17.下列属于《商业银行法》第40条所规定的“关系人”(          )
A.商业银行的董事                   B.商业银行信贷业务人员的近亲属
C.商业银行信贷业务人员朋友         D.商业银行管理人员
E.商业银行董事所投资的公司
18.下列属于国有独资商业银行的是(          )
A.中国进出口银行              B.中国工商银行
C.中国农业银行                D.中国建设银行
E.交通银行
19.下列商业银行同业拆借的行为，哪些违反了法律规定?(          )
A.约定拆借期限为6个月
B.用拆入资金发放房地产开发项目贷款
C.拆出资金(武汉自考)为交足存款准备金之前的闲置资金
D.将拆入资金用于解决临时性周转资金的需要
E.拆入资金用于投资
20.以下各项中，哪些是商业银行发放贷款时必须遵守的规定?(          )
A.借款人不提供担保的，一律不予贷款
B.不得向关系人发放信用贷款和担保贷款
C.贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
D.对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%
E.遵守中国人民银行关于资产负债比例管理的规定
21.下列人员属于信托法律关系的当事人(          )
A.信托人                    B.委托人                  C.代理人
D.被代理人                  E.受益人

四、名词解释(每小题4分，共20分)
22.信用贷款
23.停牌
24.资本项目外汇
25.外资金融机构
26.权利质押

五、简答题(每小题5分，共15分)
27.简述我国金融租赁的主要形式。
28.简述证券承销的主要方式。
29.简述《贷款通则》所规定的“贷款人”的范围。

六、论述题(共15分)
30.试述证券投资基金的概念及其与股票债券的区别。

七、案例分析(共10分)
31.1998年5月，某乡政府联系到用手工淘金的劳务输出项目，由于乡政府财力紧张，因此向某商业银行该县支行申请贷款，用于解决劳务输出的有关费用。该支行认为，乡政府有乡办企业作依托，有一定的还款能力，且淘金项目风险不大，同意发放这笔贷款。双方于5月18日签订贷款合同，金额10万元，期限6个月。后来由于项目的失败，到贷款到期日，乡政府只归还了1.5万元。县支行多次派人催收，乡政府由于资金紧张，无力归还。县支行向法院提起诉讼，请求法院判定乡政府归还剩余的贷款本金及利息，同时按照贷款合同的约定，支付因逾期归还贷款的罚息。
问题：(1)该借款合同是否有效?为什么?
(2)本案应如何处理?

结束

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